在当前经济全球化、资本流动国际化的情况下，洗钱对国际金融体系的安全、对国际政治经济秩序的危害极大，已成为世界各国共同面对的难题。近年来，我国也在不断加大力度打击洗钱等违法犯罪行为，如央行、银保监会、证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，对金融机构提出了具体规范和要求；中国人民银行、公安部等十一部门于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动，坚决遏制洗钱及相关犯罪的蔓延势头。